มูลค่าธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้นร้อยละ 18; กำไรจากการดำเนินงานหลังหักภาษี เพิ่มขึ้นร้อยละ 12; ส่วนที่เพิ่มขึ้นของเงินกองทุนส่วนเกินต่อหุ้น เพิ่มขึ้นร้อยละ 10; ส่วนทุนตามมูลค่าธุรกิจประกันภัย เพิ่มขึ้นร้อยละ 9; เงินปันผลประจำปีต่อหุ้น เพิ่มขึ้นร้อยละ 10; โครงการซื้อหุ้นคืน มูลค่า 1.6 พันล้านเหรียญสหรัฐ
ฮ่องกง, 14 มีนาคม 2568 – คณะกรรมการบริหารกลุ่มบริษัทเอไอเอ (“บริษัท”) มีความยินดีอย่างยิ่งที่จะประกาศผลประกอบการของกลุ่มบริษัทเอไอเอ สิ้นสุด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2567 อัตราการเติบโตรายงานจากอัตราแลกเปลี่ยนคงที่:
ผลประกอบการของธุรกิจใหม่
• มูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) เติบโตเพิ่มขึ้นร้อยละ 18 เป็น 4,712 ล้านเหรียญสหรัฐ
• ทุกภาคส่วนธุรกิจ มีการเติบโตของมูลค่าธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้นเป็นตัวเลขสองหลัก
• เบี้ยประกันภัยรับปีแรก (ANP) เพิ่มขึ้นร้อยละ 14 เป็น 8,606 ล้านเหรียญสหรัฐ
• กำไรของธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้น โดยมีอัตรากำไรของมูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB margin) เพิ่มขึ้น 1.9 จุด เป็นร้อยละ 54.5
มูลค่าพื้นฐานของกิจการ
• ส่วนทุนตามมูลค่าธุรกิจประกันภัย (EV Equity) อยู่ที่ 71.6 พันล้านเหรียญสหรัฐ หลังการคืนทุนให้แก่ผู้ถือหุ้น เพิ่มขึ้นร้อยละ 9 ต่อหุ้น
• กำไรจากการดำเนินงานบนมูลค่าพื้นฐานของกิจการ (EV operating profit) อยู่ที่ 10,025 ล้านเหรียญสหรัฐ เพิ่มขึ้นร้อยละ 19 ต่อหุ้น
• อัตราผลตอบแทนจากการดำเนินงานบนมูลค่าธุรกิจประกันภัย อยู่ที่ร้อยละ 14.9 โดยเพิ่มขึ้น 200 จุด จากร้อยละ 12.9 ในปี 2566
รายงานทางการเงิน (IFRS)
• กำไรจากการดำเนินงานหลังหักภาษี (OPAT) อยู่ที่ 6,605 ล้านเหรียญสหรัฐ เพิ่มขึ้นร้อยละ 12 ต่อหุ้น
• กำไรจากการดำเนินงานหลังหักภาษี (OPAT) ต่อหุ้นตามเป้าหมายอัตราการเติบโตแบบทบต้นต่อปี (CAGR) จากร้อยละ 9 เป็นร้อยละ 11 ตั้งแต่ปี 2566 ถึงปี 2569
• อัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้น (ROE) อยู่ที่ร้อยละ 14.8 เพิ่มขึ้นมา 130 จุด จากร้อยละ 13.5 ในปี 2566
เงินกองทุนส่วนเกิน
• มูลค่าที่เพิ่มขึ้นของเงินกองทุนส่วนเกิน (UFSG) อยู่ที่ 6,327 ล้านเหรียญสหรัฐ เพิ่มขึ้นร้อยละ 10 ต่อหุ้น
• เงินกองทุนส่วนเกินสุทธิ (Net FSG)(3) อยู่ที่ 4,020 ล้านเหรียญสหรัฐ หลังการลงทุนซ้ำในกรณีการเติบโตภายในของธุรกิจใหม่
• อัตราส่วนทุนของผู้ถือหุ้น(4) อยู่ที่ร้อยละ 236 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2567
เงินปันผลและโครงการซื้อหุ้นคืน
• เงินปันผลประจำปีเเพิ่มขึ้นร้อยละ 10 คิดเป็น 130.98 เซนต์ฮ่องกงต่อหุ้น
• โครงการซื้อหุ้นคืนใหม่มูลค่า 1.6 ล้านเหรียญสหรัฐ(5) เป็นไปตามนโยบายการจัดการทุนที่ปรับปรุงใหม่ของเรา
• ผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้นมูลค่า 6.5 พันล้านเหรียญสหรัฐในปี 2567 ผ่านเงินปันผลและโครงการซื้อหุ้นคืน
หลี่ หยวน ชยอง ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและกรรมการผู้จัดการใหญ่ กลุ่มบริษัทเอไอเอ กล่าวว่า: “เอไอเอมีผลประกอบการที่ยอดเยี่ยมมากในปี 2567 จากผลกำไรของธุรกิจใหม่ การเติบโตของรายได้ที่แข็งแกร่ง และเงินกองทุนส่วนเกิน เรายังคงมุ่งสร้างมูลค่าผลตอบแทนผู้ถือหุ้นจากการดำเนินงานและอัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้นให้สูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง
ในขณะเดียวกันเราได้คืนผลตอบแทนจำนวนมากให้แก่ผู้ถือหุ้น นอกจากนี้ มูลค่าธุรกิจใหม่ (VONB) เพิ่มขึ้นถึงร้อยละ 18 เป็นมูลค่ากว่า 4,712 ล้านเหรียญสหรัฐ โดยทุกภาคส่วนธุรกิจมีอัตราการเติบโตเป็นตัวเลขสองหลัก สะท้อนให้เห็นถึงความหลากหลายและความแข็งแกร่งของธุรกิจของเรา ธุรกิจใหม่ที่สร้างผลกำไรต่อเนื่องส่งผลให้รายได้และกระแสเงินสดเติบโตอย่างต่อเนื่อง
โดยผลกำไรจากการดำเนินงานหลังหักภาษีต่อหุ้นเพิ่มขึ้นถึงร้อยละ 12 และมูลค่าที่เพิ่มขึ้นของเงินกองทุนส่วนเกินต่อหุ้นเพิ่มขึ้นร้อยละ 10 ส่วนทุนตามมูลค่าธุรกิจประกันภัยต่อหุ้นเพิ่มขึ้นร้อยละ 9 หลังจากการจ่ายคืนผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้นมูลค่า 6.5 พันล้านเหรียญสหรัฐผ่านเงินปันผลและโครงการซื้อหุ้นคืน
“ตามนโยบายการจ่ายเงินปันผลที่รอบคอบ ยั่งยืน และก้าวหน้าของเอไอเอ คณะกรรมการได้แนะนำให้เพิ่มเงินปันผลประจำปีร้อยละ 10 คิดเป็น 130.98 เซ็นต์ฮ่องกงต่อหุ้น ซึ่งส่งผลให้ยอดเงินปันผลรวมต่อหุ้นเพิ่มขึ้นร้อยละ 9 ในปี 2567 นอกจากนี้ ตามนโยบายการจัดการทุนที่ปรับปรุงใหม่ของเรา คณะกรรมการได้ประกาศการซื้อหุ้นคืนใหม่มูลค่า 1.6 พันล้านเหรียญสหรัฐฯ อีกด้วย
ซึ่งประกอบด้วยเงินจำนวน 600 ล้านเหรียญสหรัฐฯ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายอัตราส่วนการจ่ายปันผลร้อยละ 75 ของเงินกองทุนส่วนเกินสุทธิประจำปี (Net FSG) และเพิ่มอีก 1,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯ ตามการตรวจสอบสถานะเงินทุนของกลุ่มบริษัทเป็นประจำ เมื่อรวมกันแล้ว การจ่ายเงินปันผลและโครงการซื้อหุ้นคืนจะทำให้เกิดอัตราผลตอบแทนรวม(6) อยู่ที่ประมาณร้อยละ 6 สำหรับผู้ถือหุ้น
“เอไอเอ อยู่ในตำแหน่งที่ดีและแตกต่างอย่างโดดเด่น ซึ่งสามารถใช้ประโยชน์จากศักยภาพการเติบโตเชิงโครงสร้างระยะยาวในตลาดที่มีความน่าสนใจที่สุดในโลกสำหรับธุรกิจประกันชีวิตและสุขภาพ ผ่านการดำเนินการตามกลยุทธ์ที่ชัดเจนและมีเป้าหมายอันแน่วแน่ของเรา ผมมั่นใจว่าโอกาสทางธุรกิจในระยะยาวของเอไอเอยังคงยอดเยี่ยม เราจะยังคงเสริมสร้างความแข็งแกร่งในด้านข้อได้เปรียบทางการแข่งขันของเราได้อย่างต่อเนื่อง เพื่อคว้าโอกาสที่อยู่ข้างหน้าและสร้างมูลค่าที่ยั่งยืนให้กับผู้ถือหุ้นทุกคนของเรา”
หมายเหตุ:
(1) อัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้นจากการดำเนินงาน คำนวณเป็นกำไรจากการดำเนินงานบนมูลค่าพื้นฐานของกิจการ แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าพื้นฐานของกิจการ และอัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้นจากการดำเนินงานจัดสรรให้แต่ละหน่วย คำนวณเป็นกำไรจากการดำเนินงานหลังหักภาษีที่เป็นของผู้ถือหุ้นของกลุ่มบริษัทเอไอเอ แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของค่าเฉลี่ยแบบง่ายของส่วนของผู้ถือหุ้นที่จัดสรรให้ทั้งแบบเปิดและปิด
(2) อัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น (CAGR) ตั้งแต่ปี 2566 ถึงปี 2569 คำนวณจากอัตราแลกเปลี่ยนคงที่
(3) เงินกองทุนส่วนเกินสุทธิ คำนวณเป็นมูลค่าที่เพิ่มขึ้นของเงินกองทุนส่วนเกิน หักด้วยส่วนเกินอิสระที่ใช้ในการระดมทุนธุรกิจใหม่ ค่าใช้จ่ายสำนักงานกลุ่มที่ไม่ได้จัดสรร ต้นทุนทางการเงิน และการเคลื่อนย้ายทุนอื่น ๆ ตามที่แสดงในข้อมูลมูลค่าพื้นฐานของกิจการที่เสริมขึ้นสำหรับปี 2567 เพื่อความชัดเจนเงินกองทุนส่วนเกินสุทธิ คำนวณก่อนผลกระทบของความแปรผันของผลตอบแทนการลงทุนและรายการอื่น ๆ
(4) อัตราส่วนเงินทุนของผู้ถือหุ้นถูกกำหนดให้เป็นทรัพยากรเงินทุนรวมที่คำนวณตามฐานของผู้ถือหุ้น ซึ่งประกอบด้วยเงินกองทุนส่วนเกินและเงินทุนที่จำเป็น (ตามที่ใช้ในการคำนวณมูลค่าพื้นฐานของกิจการของเรา) และเงินทุนหนี้ชั้น 2 ที่มีสิทธิ์ (ตามที่ใช้ในสถานะการชำระหนี้ของวิธีการรวมเงินทุนในท้องถิ่นของกลุ่ม) เป็นเปอร์เซ็นต์ของเงินทุนที่จำเป็น
(5) การซื้อหุ้นคืนใหม่มีเป้าหมายที่จะเริ่มโดยเร็วที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ และคาดว่าจะแล้วเสร็จภายในปี 2568
(6) คำนวณเป็นเงินปันผลรวมสำหรับปีงบประมาณ 2567 ประมาณ 2.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐบวกกับการซื้อหุ้นคืนที่คาดว่าจะเกิดขึ้นในปี 2568 อีก 2.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยคิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าตลาด ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2567 การซื้อหุ้นคืนมูลค่า 2.3 พันล้านดอลลาร์สหรัฐประกอบด้วย 0.7 พันล้านดอลลาร์สหรัฐภายใต้โครงการซื้อหุ้นคืนมูลค่า 12 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเสร็จสิ้นในเดือนกุมภาพันธ์ 2568 บวกกับการซื้อหุ้นคืนใหม่มูลค่า 1.6 พันล้านดอลลาร์สหรัฐที่ประกาศในวันนี้ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของนโยบายการจัดการเงินทุนที่ปรับปรุงใหม่ของกลุ่มบริษัท
(7) ฮ่องกง หมายถึงการดำเนินงานในเขตปกครองพิเศษฮ่องกง
(8) เขตปกครองพิเศษมาเก๊า หมายถึงการดำเนินงานในเขตบริหารพิเศษมาเก๊า